どのようにメンテナンスするか

投資信託はそれぞれの投資家が小口で投資をして、それをファンドとしてまとめ、運用させる、という性格の金融商品です。

どのようにメンテナンスするかイメージ

投資家は、投資信託を販売している会社から買いますが、それとは別に運用させる会社があり、ここのファンドマネージャーに委託して自分の資金を運用してもらうのです。

では、投資をした人は、その後維持している間、この投資信託についてどのようなメンテナンスを行わなくてはならないのでしょうか。

確認してみましょう。たとえば基準価額が下がっているという場合、売却したほうがいいのでは、という気分になることが多いと思います。

そのような場合はどのように判断したらいいのでしょうか。

基準価額が下がると、投資家は自分の資金を引き上げよう、とすることが多いのですが、こういう場合、逆に追加投資をするチャンスだ、と判断することもできます。

小口で投資しているので、自分が投資を続けようと思ってもほかの人が引き上げてファンドが減ってしまう、ということも考えられるのですが、基本的には基準価額だけで判断するのではなく、目的をはっきりさせて投資をしているファンドマネージャーを信じてそのまま投資を続けるほうがメリットが大きいとされています。

たとえば、乗換えを考えたほうがいいのは、長期で持っていたけれどなかなか伸びが出ない、という場合や、同じように運用している商品で、コストが今の商品よりも安い、などの場合に限るようにするといいでしょう。そのためにも、運用報告書はきちんと確認するようにしましょう。

運用報告書にはファンドマネージャーのコメントなども記載されていますから、どのように運用しているのか、どのような内容で推移してきたのか、などをしっかりと確認してみるといいでしょう。

基準価額の推移などの数字的なことだけで判断するのではなく、本来の投資の目的がどこにあるのか、ということをしっかりと把握して投資することが大切だといえそうですね。

投資信託比較Naviは、投資信託比較Naviに関する情報サイトです。

大体どのように投資信託が運用されているのか、という仕組みがわかったと思いますが、では、いざというとき、売却をしたくなった場合にはどうしたらいいのでしょうか。

投資信託比較Naviへようこそ！投資信託比較Navi管理者ＦＵＭＩＯです。

投資信託について解説しています。

投資信託とはどんな商品か？投資信託について解説します。