投資信託とはどんな商品か？投資信託について解説します。
どのような流れで購入できるのか
投資信託は、販売や運用、管理がそれぞれの専門家によって分業されています。
ですから、購入をするときは、販売をしている会社に取引の口座を開設し、その口座を利用して購入資金を投入する、という方法で取引をすることになります。
それでは、どのような流れで実際に投資信託を購入することになるのか、その流れを見ていきたいと思います。
たとえば、口座を開設して、証券会社で購入する場合を見ていきましょう。
口座を開設したら、どの投資信託に投資をするか、ということの情報を収集します。
そして、目当てのファンドが出てきたら、それを購入したい、という意思を表示します。
そうすると、販売会社からは、郵送か電子交付の形で目論見書というものが送られてきます。
この目論見書は投資化には必ず交付されなければならないファンドの説明書です。
送られてきたら、必ず目を通さなくてはなりません。
目論見書の交付は法律によって交付が義務付けられているので、これが交付されない場合には請求するようにしましょう。
電子交付の場合は即時に発行されます。
また、郵送の場合には、翌々営業日以降に買い付けができるようになります。
目論見書が手元に届き、その内容を確認するまでは買い付けができない、ということが前提なので、目論見書はきちんと内容を確認するようにしましょう。
そして、目論見書を確認したら、買い付けをすることができます。
電子交付された目論見書を見る場合には、閲覧をしたらただちに買付注文をすることができます。
急いで買付をしたい、と思っている場合には、目論見書は電子交付をしてもらうとタイムラグはない、ということになりますね。
また、郵送の場合には、その日の時間帯によって買付ができる日が異なってしまう場合があるので気をつけましょう。
その日の15時までに郵送申し込みをした場合には翌々営業日以降に買付ができますが、15時以降に郵送申し込みをした場合には、届く日を考慮して3営業日以降になる場合があります。
このような手順で購入をすることができますので、大体の流れを把握しておくようにしましょう。
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投資信託は、長期で保有することが第一目的である金融商品です。
