投資の対象で分類する

投資信託は、小口の投資を集めてファンドにして、株式や債券に運用させる、という金融商品です。

投資の対象で分類するイメージ

小口でも投資ができ、大きな利回りが期待できる、ということで、個人でも投資をしたい、と期待する人が増えています。

その投資信託ですが、いくつかの方法で分類することができます。

ここでは運用の対象での分類についてみていくことにしましょう。

日本では、委託して運用してもらう投資信託がほとんどです。

そして、その中でも、証券の形で運用させる投資信託がほとんどとなっています。

さらに、その証券の形で運用する投資信託を見てみると、それを二つに分けることができます。

これは、その投資の対象によって公社債投資信託と株式投資信託の二つに分けられています。

公社債投資信託は株式を一切組み入れることなく公社債や短期の金融商品を使って運用する、というものです。

公社債は国や公共団体が発行する債券である公債と民間の企業が発行する債権である社債の両方を総称したものです。

債権は、投資家のほうから見てみると、保有期間は決まった利子を受け取って償還時に元本が変換される、というものです。

投資対象としては、国内の公社債と国外の公社債、そして短期の金融商品がありますが、主な公社債投資信託としてはMMFやMRFなどがあります。

また、それに対して株式投資信託は株式を組み入れることができるものです。

株式、という名称がついているので、株式だけに投資しているファンドのように感じますが、大きな分類ではそうではなく、公社債投資信託ではない投資信託が、株式投資信託である、ということがいえます。

株式を中心に投資をするファンドはもちろんのこと、株式の投資割合が少なく、ほとんどが債権である、というファンドや、海外債権を中心に投資をしていく、という商品であっても株式投資信託に含まれます。

ですから、大変意味が広い、ということができます。ただし、収益性や価格変動の度合いは、株式と債権では大きく違っていることがあります。

ファンドの性格を知るためには、まずは公社債投資信託の形式なのか、株式投資信託の形であるのか、ということをしっかりと押さえて理解する必要があります。

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